14h40: Luật sư Lưu Văn Tám - Luật sư bào chữa cho bà Hứa Thị Phấn tiếp tục xét hỏi các bị cáo và các bên có liên quan.
Nguyên Chủ tịch Ngân hàng Đại Tín khẳng định đã giải ngân 9.400 tỷ đồng cho nhóm Phương Trang và hoàn toàn đúng quy trình.
Bị cáo Hoàng Văn Toàn - nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Đại Tín khai sau một khoảng thời gian khi vào làm Ngân hàng Đại Tín ông có biết Công ty Phương Trang vay. Ông đã từng trao đổi với bà Phấn cẩn thận vì doanh nghiệp này không tốt lắm, tuy nhiên, bà Phấn không nghe.
Ông Toàn cho biết việc cho vay nhóm Phương Trang thuộc quyền của Hội đồng tín dụng. Ông cũng có biết ông Nguyễn Hữu Luận là chủ tịch Công ty Phương Trang. Sau khi nhận công văn của ông Luận, ông có mời bà Phấn, NHNN, nhóm Phương Trang cùng làm việc nhưng không giải quyết được vấn đề.
Về mặt thủ tục, bị cáo Toàn đã đề nghị ban kiểm soát kiểm tra và xác nhận hồ sơ cho vay đầy đủ. Ông khẳng định thủ tục giải ngân đầy đủ và số dư nợ hơn 9.400 tỷ đồng là chính xác. Theo ông phía ngân hàng không có trách nhiệm kiểm tra số tài khoản người đi vay chuyển cho ai sau khi được giải ngân.
Phía Công ty Phương Trang cho biết không nhận bất kỳ khoản tiền nào về trái phiếu 2.000 tỷ đồng, ông Toàn cho rằng không đúng.
Nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng Đại Tín biết dư nợ của Phương Trang qua CIC
Bị cáo Trần Sơn Nam - nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng Đại Tín cho biết ông giữ chức vụ Tổng Giám đốc ngân hàng từ 6/2006 - 4/2013 nhưng không phải chủ tịch của Hội đồng Tín Dụng ngân hàng. Ông không nắm rõ về tình hình tài chính của Công ty Phương Trang. Ông chỉ biết tình hình dư nợ của Phương Trang có quan hệ với Ngân hàng TMCP Sài Gòn thông qua hệ thống CIC.
Ông khai tại thời điểm đó, tài sản thế chấp của nhóm Công ty Phương Trang đã ở tình trạng sẵn sàng để cho vay. Đối với doanh nghiệp muốn được vay ở ngân hàng mới thì phải đưa tài sản thế chấp ra khỏi ngân hàng cũ. Ông khẳng định lúc đầu không biết nhóm Phú Mỹ có vay tiền ngân hàng Đại Tín cũng như mối quan hệ của bà Sáu Phấn với Công ty Phương Trang.
Về việc mua bán 2.000 tỷ trái phiếu, ông Nam cho biết Phương Trang đã nhận và trả lãi. Tôi không có ý kiến về việc công ty Phương Trang nói rằng không nhận và trả lãi nào cho khoản trái phiếu này.
Tóm tắt phiên xét xử sáng 16/5:
Sáng nay, liên quan đến khoản vay của nhóm công ty Phương Trang tại Ngân hàng Đại Tín, trả lời câu hỏi của Luật sư Lưu Văn Tám - bào chữa cho bà Hứa Thị Phấn, đại diện Ngân hàng CB xác nhận đã kế thừa toàn bộ khoản vay mà Ngân hàng Đại Tín chuyển sang bao gồm 18 Công ty Phương Trang và 22 cá nhân.
Phiên tòa xét xử vụ án ngân hàng Đại Tín (ảnh: Minh Anh)
Việc chuyển giao từ nhóm Phú Mỹ sang nhóm Thiên Thanh các hồ sơ vay không bị ảnh hưởng. Cụ thể có 23 tổ chức, 21 cá nhân phát sinh một hoặc nhiều các giao dịch cho vay.
Vị đại diện này cũng xác nhận khoản vay hiện chưa tất toán hết và còn 46 khoản vay và 1 khoản trái phiếu 2.000 tỷ đồng với dư nợ gốc hơn 9.400 tỷ đồng.
Về 82 hồ sơ vay Ngân hàng Đại Tín chưa có khiếu nạy về việc giả mạo hồ sơ. Hồ sơ vay vốn bao gồm: đề nghị vay vốn, hồ sơ pháp nhân, hợp đồng tín dụng và hợp đồng đảm bảo. Trong 82 khoản nợ của nhóm Phương Trang, phát sinh 26 vụ kiện mà CB kiện Công ty Phương Trang.
Hiện tại các vụ hầu hết đã thụ lý, một vụ thì tạm đình chỉ do xác minh tại cơ quan điều tra. Theo đó, tại phiên tòa HĐXX đề nghị gửi văn bản các tòa án đó tạm đình, chỉ chờ kết quả của phiên xét xử Hứa Thị Phấn.
Trong số khoản dư nợ hiện nay, nhóm Phương Trang cũng đã có đơn xin ngân hàng được miễn giảm lãi với lý do là không có khả năng tài chính.
Về việc nhóm Phương Trang chỉ nhận khoản vay 3.900 tỷ đồng, đại diện CB cho biết đấy là khoản tiền mặt nhóm Phương Trang nhận với bên thứ 3. Việc họ đưa ra ý kiến là đấy là giữa bên thứ 3 và người sử dụng. CB chỉ giải ngân theo hồ sơ vay vốn khách hàng đề nghị, ngân hàng chỉ kiểm soát tài khoản đúng hồ sơ vay vốn. Sau đó CB cũng đã thực hiện công tác hậu kiểm, có giám sát khoản tiền đúng mục đích (có biên bản) nhưng không có biên bản sử dụng vốn nào có bên Phú Mỹ hay bà Phấn.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét